תוכן עניינים
המדריך השלם לסוכני ביטוח, תפקידם בתהליך ולמה כדאי לך לדאוג שיהיה לך אחד כזה
הקדמה: מהו סוכן ביטוח?
סוכני ביטוח הם האנשים שעוזרים ללקוחות למצוא את הכיסוי הביטוחי המתאים.
ניתן למצוא סוכני ביטוח בענפים רבים ושונים, כגון ביטוח בריאות, ביטוח חיים וביטוח רכוש ונפגעים. הם תמיד שם כדי לעזור ללקוחות למצוא פוליסה המותאמת לצרכיהם. ההיסטוריה של סוכן הביטוח מתחילה במאה ה-16 כאשר לויד'ס מלונדון נוצר כבית קפה לסוחרים ובעלי אוניות. שם היו מתאספים כדי לבטח את מטענם על ספינות. ולקבל מידע על מסחר. המונח "סוכן" מגיע מתקופת זמן זו כאשר הוא מתייחס לאדם שייצג חברה מסוימת עבור הסוחרים. סוכן לויד'ס נקרא במקור "מוקצה". סוכן הביטוח לוקח על עצמו את האחריות לייצוג חברת ביטוח, או ברוב המקרים, מספר חברות שהן חלק מאותו תחום כללי. סוכני ביטוח עובדים בדרך כלל במשרדי חברה גדולים או עם סוכנויות מיוחדות ומתפקדים כקול הלקוחות שלהם לפני ואחרי שהם בוחרים את חֶברָה.
סוכן ביטוח הוא אדם שעוזר לאנשים וארגונים לרכוש ביטוח. הדבר הראשון שהם עושים הוא לברר את צרכי הלקוח ומה הוא מחפש בפוליסת ביטוח. אחר כך הם יחקרו את השוק, ימצאו מדיניות שמתאימה לצרכים שלהם, ויעזרו להם להשיג אותה. סוכן יכול להיות מועסק על ידי חברה אחת או על ידי חברות רבות (עצמאי) כל עוד יש לו רישיון סוכן, הם בדרך כלל עובדים על עמלה. בארצות הברית, סוכני ביטוח מורשים בדרך כלל על ידי המדינות או על ידי מחלקת הביטוח של המדינה שלהם. הם יכולים לקבל רישיון גם במדינות אחרות עם דרישות רישוי דומות. סוכן הוא אדם שעוזר לאנשים וארגונים לרכוש ביטוח. הדבר הראשון שעושים הוא לברר את צרכי הלקוח ומה הוא מחפש בפוליסת ביטוח. אחר כך הם יחקרו את השוק, ימצאו מדיניות שמתאימה לצרכים שלהם, ויעזרו להם להשיג אותה.
מהן 5 התפקידים הבסיסיים של סוכן ביטוח?
סוכן ביטוח הוא אדם פרטי שמוכר פוליסות ביטוח ללקוחות. הם גם אחראים על ניהול שירות הלקוחות ותהליך התביעות.
5 תפקידים בסיסיים של סוכן ביטוח:
1) מכירות
2) שירות לקוחות
3) תהליך תביעות
4) שיווק
5) ניתוח פיננסי
תהליך העבודה עם סוכן ביטוח
תהליך העבודה מול סוכן ביטוח הוא תהליך ארוך ומייגע. זה יכול לקחת שבועות או אפילו חודשים כדי למצוא את הכיסוי המתאים לצרכים שלך.
– אתה צריך להבין איזה סוג של ביטוח אתה צריך.
– עליך להשוות פוליסות שונות ולראות איזו מהן מתאימה ביותר לצרכים שלך.
– תצטרך למלא הרבה ניירת ולענות על הרבה שאלות שחברת ביטוח עשויה לשאול אותך.
– תצטרכו להמתין להחלטת החברה האם הם רוצים לבטח אתכם או לא.
– אם כן, תצטרך לחכות שוב עד שישלחו לך את פרטי הפוליסה שלך וכל מסמך אחר.
למה צריך לדאוג שיהיה לך סוכן ביטוח?
אתה צריך לדאוג שיהיה לך סוכן ביטוח כי הם אלה שיעזרו לך למצוא את הביטוח הטוב ביותר עבור העסק שלך. הם צריכים לדעת מה זמין ומה יעבוד בשבילך.
הם גם אחראים ליידע אותך על סיכונים שעשויים להיות קיימים בעסק שלך וכיצד לצמצם אותם.
חשוב שיהיה סוכן ביטוח כי הוא יכול ללוות אותך ברגעים קשים. סוכן ביטוח יוכל לסייע לכם בתהליך הרכישה והתחזוקה של הביטוח. הם גם משאב נהדר לכל שאלה שיש לך לגבי הפוליסה או הכיסוי שלך. סוכן יכול לעזור לך להבין כמה כיסוי אתה צריך, איזה סוג כיסוי וכמה זה יעלה. הם גם יכולים לעזור לך להחליט איזה סוג של פוליסה הכי מתאים לצרכים ולתקציב שלך.
מסקנה: כיצד למצוא את סוכן הביטוח המתאים לצרכייך
כאשר אתה מתכונן לקנות בית חדש, הדבר האחרון שאתה רוצה לדאוג לגביו הוא האם יש לך את הכיסוי הביטוחי הנכון או לא.
הדרך הטובה ביותר למצוא סוכן היא לעשות קצת מחקר.
עיין בפוליסת הביטוח הנוכחית שלך ובדוק אם יש תחומים שבהם תוכל לחסוך כסף. לבסוף, צור קשר עם הסוכנות המקומית שלך וגלה אם יש לה המלצות לסוכנים שיתאימו היטב לצרכים שלך.
נתונים הכלולים במסמך זה צפויים להשתנות. מסמך זה אינו מהווה ייעוץ, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה או חיסכון בכל מוצר, ואינו יכול להוות תחליף לייעוץ אישי המותאם לנתוניו, צרכיו ומטרותיו של כל אדם. האמור במסמך זה אינו מהווה ייעוץ מס מכל סוג שהוא.
*אין באמור תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי או התחייבות להשגת תשואה או דירוג דומה.
האמור לעיל וכל המידע המופיע הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים שמופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות אין באמור הבטחה להשגת תשואה כלשהי.